나는 주식대신 달러를 산다(책리뷰)

달러 투자에 대한 이해하기 쉽게 쓰여진 책. 저자 박성현

재미있게 읽었다! 제니스북살롱 만세!

내용 정리하며 직접 적용해서 실행해봐야지....

달러 투자의 기본 원칙 및 기본 개념 정리

• 싸게 사서 비싸게 판다.

• 달러의 내재가치는 크게 변하지 않는다 등락이 제한적이다 ( 700 ~ 1700)

• 달러가 700 아래로 내려가면? - 걍 미국 이민가자.

• 달러의 가치가 훼손된다면? - 그전에 이미 원화가 망해있을것.

• 환전 수수료를 낮춰서 거래해야 한다.

• 인베스팅닷컴 활용

• 달러 인덱스 지수? - 유로화 엔화 파운드 캐나다달러 스웨덴 크로나 스위스 프랑 6개국 통화 대비 미국달러의 평균 가치

• 원/달러 환율 하락의 원인이 달러 가격의 하락 때문인가 달러 가치의 하락 때문인가 따져보기 - 미국달러지수

• 달러의 가격이 내려갔을 때 그것이 달러 절대적 가치의 하락 때문인지 아닌지 꼭 확인

*달러의 가장 좋은 매수 타이밍?

1. 원/달러 환율 자체가 이전과 비교해 하락했을 때

2. 그럼에도 미국 달러지수는 그대로거나 오히려 상승했을 때

*달러 갭 비율 = 달러 지수 ÷ 원/달러 환율 × 100

• 달러 갭 비율이 높으면 환율이 상승할 가능성이 크다. 낮다면 그 반대.

ex)16.1 달러지수 102 , 원/달러 환율 1238원 -> 달러 갭 비율 8.24

18.1 달러지수 89, 원/달러 환율 1061원 -> 달러 갭 비율 8.38 -> 즉 18년 1월이 16년 1월보다 달러 매수하기 상대적으로 더 좋은 상황.

"달러 투자 데이터" (저자의 판단기준)

1. 52주 평균 달러 데이터 파악

(원/달러 환율 , 달러 지수)

2. 달러 갭 비율 파악

원/달러 환율 - 달러 지수 - 달러 갭 비율 - 적정 환율 4가지는 항상 기억하자!!!

즉, 달러 투자를 시작해도 좋은 상황이란?

1. 현재의 원/달러 환율이 52주 평균 환율보다 낮을 때

2. 현재의 달러 지수가 52주 평균 달러 지수보다 낮을 때

3. 현재의 달러 갭 비율이 52주 평균 달러 갭 비율보다 높을 때

4.. 현재의 원/달러 환율이 적정 환율보다 낮을 때

(적정 환율 = 현재 달러 지수 ÷ 52주 평균 달러 갭 비율 × 100)

-> 이를 바탕으로, 25년 7월 8일 현재 상황을 파악해보자.

1. 현재 원/달러 환율 1372원 / 52주 평균 환율 약 1400원

2. 현재 달러 지수 97.4 / 52주 평균 97.9(최저 96.38 최대 110)

3. 현재 달러 갭 비율 7.09 / 52주 평균 6.99

4. 적정 환율 = 1393원

현재 상황에서는 분할매수를 해도 좋은 상황이라고 보여진다... ('최초 매수 가격' 정도로 생각하기)

1. CUR-통화(현찰)

Kb국민은행 추천.

현찰 거래가 필요한 경우?

1. 은행 간 이체 과정에서 송금 수수료가 발생할 때.

2. 여행 출장 등으로 직접 쓸 때

2. POS-원화 대가(전신환) - 환율 스프레드 작음 / but 현찰 달러 인출시 1.5% 현찰 수수료 / 곧바로 원화로 재환전시 수수료 없음.

cf. 환율 스프레드 = 달러를 살 때와 팔 때의 가격 차이. (현찰 1.75% , 전신환 1%)

3. TRN-송금

*세븐 스플릿 투자?! = 분할 매수 분할 매도 투자 시스템!

기본 메커니즘은? 거래의 핵심이 '계획'이 아닌 '대응'!

수익률이 낮은 자산에 투자하면서 큰 수익을 노릴 수 있는 방법은?

1. 투자 규모를 점진적으로 늘린다.

2. 투자의 횟수(수익 실현)를 늘린다.

*달러 투자는 주식 투자에 비해 단위를 5~10배 정도 단위로 설정해 놓는다.

달러 투자에 임할 때 기본 마음가짐?

1. 원/달러 환율 하방 : 1000원

2. 추가 매수 갭 : 5원

투자할 때는 '심리상태'가 매우 중요하다.

원/달러 환율은 가격이 일정한 범위에서 움직이기 때문에 장투보다는 트레이딩이 효과적이다...

(소소한 도박을 하는 기분이 들 수 있을듯?! ㅎㅎ)

1. 투자 단위 : 최소 3원이 상승해도 유의미한 수익 창출이 가능한 투자 금액으로 설정

2. 추가 매수 갭 : 최소 3원의 갭으로 추가 매수하며, 가격대에 따라 추가 매수 갭을 좁히거나 투자 단위를 늘려가는 구조로 설정

ex) 현재 과거보다 높아진 환율 상황에서 적용하는 방법은..? (총 2억을 투자한다면?) 나한테 맞춰보자...

1300 ~1400원 구간 - 투자 단위 200만원 / 추가 매수 갭 10원 / 투자횟수 10회 / 총 투자금 2000만원

1200 ~ 1300원 구간 - 투자 단위 400만원 / 추가 매수 갭 6.5원 / 투자 횟수 15회 / 총 투자금 6000만원

1150 ~ 1200원 구간 - 투자 단위 600만원 / 추가 매수 갭 2.5원 / 투자횟수 20회 / 총 투자금 1.2억원

만약 속절없이 계속 환율이 떨어져서 존버해야하는 상황이라면..? 그냥 미국 주식 사자. 어차피 지금 미국자산 비율이 상대적으로 너무 부족하지 않은가.

7가지 투자 원칙!!!

| 원칙 1 | 레버리지는 절대 사용하지 않는다.

| 원칙 2 | 손절매를 하지 않는다.

| 원칙 3 | 최초 매수하는 달러의 가격은 달러 투자 데이터에 의한 ‘투자를 시작해도 좋은 상황’에 따라 정한다.

| 원칙 4 | 최초 매수하는 달러의 투자 규모는 총 투자 규모의 5%를 넘기지 않는다.

| 원칙 5 | 추가 매수 시 투자 규모는 이전과 동일한 규모로 한다.

| 원칙 6 | 추가 매수는 이전 매수한 원/달러 환율보다 3원 이상 하락했을 때 한다.

| 원칙 7 | 장기 투자용 달러는 달러 정기 예금에 넣어두거나 미국 월 배당 ETF 등에 투자한다.

그동안 무지성으로 매일 달러를 조금씩 사모으고 있었는데... 분할매수 당장 한번 시작해봐야지.

한 반년 뒤 쯤 상태 한번 확인해봐야겠다....

환율 100프로 우대 메리츠증권 만만세!!!